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沪港通开户资金为什么要50万 ?沪港通开户还有什么条件

2014-11-13 19:47:32 来源:老钱庄财经
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  传闻已久的沪港通真的要来了,这次不是狼来啦!  昨天下午,位于密渡桥路口的一家本地券商营业部内,黎先生在工作人员小王的耐心培训下,通过第三次港股通基础知识测试后,终于拿到了港股准入证,成功开通...

  传闻已久的沪港通真的要来了,这次不是“狼”来啦!

  昨天下午,位于密渡桥路口的一家本地券商营业部内,黎先生在工作人员小王的耐心“培训”下,通过第三次港股通基础知识测试后,终于拿到了港股“准入证”,成功开通港股通业务。黎先生是小王今天帮助开通港股通业务的第五个客人,但来小王这里咨询这项业务的人,仅今天就已经快接近上百人了。

  “50万的门槛还是有点高的,而且对于A股投资者来说,港股毕竟还很陌生,与A股的差别还是很大的,多数人好奇却选择观望。”与小王介绍的如出一辙,记者昨日从杭城多家券商处了解到,包括浙商证券、财通证券、中信证券(行情 研报)(600030,股吧)等在内的多家券商沪港通业务开户工作已经开始,不过,50万元的基本门槛(个人投资者证券账户内不少于50万元资产)似乎拦截了不少人,开户数远远小于咨询沪港通业务的人数。而且,想要投资港股,光是口袋里有50万可不够,投资者在开通沪港通业务前还必须通过一项关于港股投资和外汇风险管理的测试。港股一手是多少股?港股设不设涨跌幅上限?港股最小交易单位是多少……这些基本知识你们都造吗?

  此外,除了直接投资港股以外,投资者还可以借道基金分羹沪港通。

  本地券商启动开户 50万门槛挡住不少人

  本周一,中国证监会宣布,上海与香港股市互联互通试点将于17日正式开启。

  根据中国证监会官微消息,中国证券监督管理委员会、香港证券及期货事务监察委员会决定批准上海证券交易所、香港联合交易所有限公司、中国证券登记结算有限责任公司、香港中央结算有限公司正式启动沪港股票交易互联互通机制试点(以下简称沪港通)。沪港通下的股票交易将于2014年11月17日开始。这也就意味着,自11月17日起,内地和香港投资者可借由港股通和沪股通渠道,通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

  “只能说咨询的人多,开通的人并不算特别多。”沪港通虽然下周一才正式启动,券商们已经是摩拳擦掌整装待发啦。记者昨日从杭城多家券商处了解到,包括浙商证券、财通证券、中信证券等在内的多家券商沪港通业务开户工作已经开始。不过,50万元的基本门槛(个人投资者证券账户内不少于50万元资产)似乎拦截了不少人,浙商证券业务管理部经理李凡坦言,近几日的开户数远远小于咨询沪港通业务的人数,“主要分两头吧,一头是达不到门槛,而且大多数投资者的账户资金是达不到50万元的;另一头则是另一个极端,资金量特别大的,江浙地区投资理念较为领先,一些资金量大的投资者早就已经通过别的渠道进行境外资本市场投资了。”

  “我们大概是上周开始启动沪港通开户的,每天也只有十几名投资者来开户,咨询的多一些。”另一家证券公司的相关工作人员向记者介绍,目前杭城投资者开通沪港通业务尚不踊跃,除了50万元门槛限制的原因以外,还有一个主要原因就是港股投资对于绝大多数A股投资者来说尚属新鲜事物,多数人还处于观望阶段,并不急于出手。

  想炒港股还要“考试”?

  账户金额达到50万元就能开通沪港通账户进行交易了吗?答案是否定的。沪港通只允许境内机构投资者,以及资金账户和证券账户加起来不少于50万元人民币的个人投资者。但是,即便你有50万元人民币,也并不就意味着你一定能买港股。香港证监会要求投资者还必须具备港股通股票交易和外汇风险管理的基础知识,投资者在开通沪港通业务前必须通过一项相关测试。当然,这项测试并不是只有一次机会的高考,哪怕“考试”不成功,也还是有机会重来的,证券营业部的工作人员会现场对投资者进行相关知识的普及与培训,投资者可以重复进行测试,直至“通关”为止。

  小王告诉记者,昨天有一位投资者来开通沪港通账户时,第一次测试时就没有通过,之后进行过相关知识的学习后,第三次测试时才过关并且顺利开户。

  “问题基本都是关于港股基础知识的,比如港股一手是多少股,港股设不设涨跌幅上限,港股最小交易单位是多少等等。A股一手是100股,但港股一手可能是100股也可能是10股,都不一定的;A股设涨跌停板,但港股是不设涨跌停板的。如果连这些基础知识都不知道的话,投资者投资港股的风险将会被数以倍计地放大。”小王向记者介绍,证监会要求券商在投资者开户前必须通过这项测试也是考虑到A股和港股在交易规则上存在的巨大差别,所以投资者在投资之前,务必对港股的许多交易特性有一个全面的了解。

  玩转沪港通 还需要知道哪些?

  那么A股投资者想要玩转沪港通,还有哪些需要注意的呢?

  首先,不是所有港股都能买。沪港通试点初期,港股通的股票范围为港交所恒生综合大型股、恒生综合中型股指数的成份股和同时在港交所和上交所上市的A+H股公司股票。具体说,沪股通包括568只A股(剔除重复部分和ST股),包括以下范围内的股票:上证180指数的成份股;上证380指数的成份股;A+H股上市公司的上交所上市A股。港股通包括271只港股(剔除重复部分),包括78只恒生综合大型股指数的成份股;163只恒生综合中型股指数的成份股以及68只A股(沪市)+H股上市公司的H股,具体有哪些股票,可以登陆恒生综合市值指数的官方成份股列表页面,查看最新的清单。需要注意的是,目前,港股上市的ETF交易所基金和窝轮、牛熊证这两类衍生工具都不在港股通的交易范围之内。

  其次,中国特色的A股市场有10%的涨跌幅限制(*ST股相应为5%),但香港股市并没有涨跌停板制度,每天的涨跌幅都不受限制。遇到极端的状况,一天可以跌90%,也可以涨500%。习惯了受涨跌10%以内“保护”的投资者可以受得了坐过山车的境外投资吗?

  第三,从交易方式上来说,A股市场上,股票买卖采取T+1的交易方式,意思是当天买进股票当天不能卖出,最早也要隔一天才能卖出。而香港则采取T+0的交易方式,股民当天买入的股份可以当天卖出。不过,买入的股票要2个交易日才能到账确认,也就是所谓的T+2交收。

  第四,从交易时间来看,港股每天比A股多交易1.5小时。港股的交易时间为9:30—12:00,以及13:00—16:00。交易时间的差异也就为市场提供了一定的套利机会。

  第五,从交易日角度来看,A股港股节假日均休市。对于内地的节假日,普通投资者想必已经耳熟能详,但是,港股市场涉及的节假日则多到有些应接不暇。除了与内地一致的春节、国庆、清明、劳动节等传统节日以外,耶稣受难节、佛诞、圣诞节、重阳节都属于香港的休市假期。而且,除了固定的节假日之外,香港股市还有气象造成的临时休市安排。因为香港地处台风和暴雨多发地带,一旦气象台发出八号及八号以上风球警报(台风警报)和黑色暴雨警报,港交所就可能因此取消部分时段甚至全日的交易。在港交所的官网,有专门的休市假期表可供查看。

  第六,最小交易单位股股不同。A股中,所有的股票都是以100股为1手作为最小交易单位。但是在港股,每手股票到底是多少股,却完全不同,这也造成了不同股票的入门门槛千差万别。比如腾讯控股目前的最小交易单位是100股,而汇丰控股最小交易单位却是400股。

  最后,也是习惯了享用“免费午餐”的A股投资者最不能接受的一点,那就是香港股市不提供免费的即时信息,看股市行情要收费。通过一些财经网(博客,微博)站或一些交易软件,也能查阅到香港股市行情,但是这些行情信息都相对迟滞,而且这样的成交价最大的缺陷是无法提供买一、卖一等挂盘数据,投资者难以精确计算下单时对市场的冲击和下单成交的效率。

  可借道基金分羹沪港通

  如果你的账户资金小于50万元,或者你还不确信自己能否适应港股投资的节奏,或许可以借道一些沪股通相关指数基金或券商等主题基金掘金沪股通。

  此外,目前,南方基金、华夏基金、易方达基金、广发基金、博时基金已上报或准备开发上报针对沪港通的公募基金。

  证监会披露的证券投资基金申报情况显示,南方基金9月28日上报了南方恒生交易型开放式指数基金(QDII),在10月9日获得受理,并在10月31日获得了证监会的第一次反馈意见。华夏基金在10月10日也上报了华夏沪港通恒生交易开放式指数基金及联接基金(QDII),记者从知情人士处了解到,该基金的申购门槛暂定为1000元,遵循以“一手”为单位的交易规则,该基金已获得证监会的意见反馈,按照推算,最快可以在11月下旬拿到证监会的正式批复。

  相比以前的港股基金,沪港通基金在费率上显然更有优势。目前港股基金均需要在香港开立资金和证券账户,涉及境外托管行、境外券商的交易和清算,运作费用较高。由于沪港通ETF不需要境外托管行以及在香港开户,托管费及相关费用有望降低,从而节省投资者投资港股的成本。

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